損失利息也要給“警察”匯款 您接著往下看
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警方和銀行合作共鑄防火墻 為七旬老人止損12萬(wàn)元
這堵防火墻是如何建立和運(yùn)行的？看完本文就知道了
6月21日，沈陽(yáng)公安反電信網(wǎng)絡(luò)犯罪查控中心公布了一起案例：一位老人遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，要到銀行給騙子匯款12萬(wàn)元。多虧銀行工作人員警覺(jué)，及時(shí)通報(bào)警方并勸阻了老人。銀行工作人員是怎么發(fā)現(xiàn)異樣的？警方平時(shí)是怎樣與銀行合作反詐的？沈陽(yáng)晚報(bào)、沈報(bào)全媒體記者采訪了此事，希望給您提個(gè)醒。
手持3張存單
老人著急匯款12萬(wàn)元
6月2日上午，一位七旬老人手持3張定期存單來(lái)到盛京銀行沈陽(yáng)市亞明支行，執(zhí)意要將12萬(wàn)元提前取出，而且要再開(kāi)一張銀行卡，并開(kāi)通手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬限額。
前臺(tái)綜合柜員胡藝川發(fā)現(xiàn)，有一張存單下個(gè)月就要到期了。老人為什么要損失利息這么急著取款呢？在交流的過(guò)程中，老人情緒激動(dòng)：“不瞞你說(shuō)，我最近遇到點(diǎn)事，錢(qián)必須取出來(lái)?！薄澳闳∵@么多錢(qián)子女知道嗎？”“不能告訴子女！是‘公檢法’！”老人手里有一張小紙條，同時(shí)還與人用手機(jī)聊著微信，對(duì)方正在引導(dǎo)她如何轉(zhuǎn)賬。
主管出面勸說(shuō)
民警趕到騙子掛斷電話
憑借反詐經(jīng)驗(yàn)，胡藝川認(rèn)定老人正在遭遇電信詐騙。她一邊按照預(yù)案將情況匯報(bào)給營(yíng)業(yè)室業(yè)務(wù)主管張晶，一邊跟老人溝通，拖延時(shí)間。張晶立即對(duì)老人進(jìn)行勸阻，告訴她這種冒充公檢法的都是詐騙行為。但老人完全聽(tīng)不進(jìn)去，情緒十分激動(dòng)。她立即變換方式，表示可以辦理，請(qǐng)柜員安排老人填單子，安撫老人情緒的同時(shí)，快速聯(lián)系沈陽(yáng)市公安局皇姑分局反詐中心請(qǐng)求支援。
市公安局皇姑分局反詐中心民警栗東很快趕到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，表明身份，耐心勸阻老人，并與微信里的假警察進(jìn)行視頻通話，對(duì)方看到警察已經(jīng)到場(chǎng)，立即掛斷了電話。這時(shí)候，老人才相信一個(gè)多星期來(lái)與她保持聯(lián)系的是騙子。
警方表示，在該案例中，銀行工作人員靠責(zé)任、專(zhuān)業(yè)、擔(dān)當(dāng)、善良守護(hù)住了老人的積蓄。盛京銀行沈陽(yáng)市亞明支行主管行長(zhǎng)王巖介紹:“盛京銀行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，不斷強(qiáng)化主體責(zé)任，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，同時(shí)也提示廣大老年人，遇事多跟子女溝通，多聽(tīng)銀行柜員的解釋指導(dǎo)和反詐勸阻，守住自己的錢(qián)袋子?！?/p>
誰(shuí)開(kāi)戶誰(shuí)負(fù)責(zé)
全力打擊電信詐騙
據(jù)沈陽(yáng)警方介紹，早在去年，沈陽(yáng)市公安局就與人民銀行沈陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)管理部簽訂了《打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪協(xié)作機(jī)制》，長(zhǎng)期保持合作共享，不斷深化協(xié)同聯(lián)動(dòng)的打擊模式。
市公安局聯(lián)合人民銀行及各商業(yè)銀行定期召開(kāi)專(zhuān)題反詐工作會(huì)議，要求銀行機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)“誰(shuí)開(kāi)卡（戶），誰(shuí)負(fù)責(zé)”的工作要求，壓實(shí)銀行機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，提升銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理水平。全市各商業(yè)銀行高度重視，成立專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，不斷加大科技和人員投入，提高銀行賬戶科技防控能力，持續(xù)開(kāi)展“反詐人民戰(zhàn)爭(zhēng)”宣傳，依據(jù)《沈陽(yáng)市銀行機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作方案》，建立風(fēng)險(xiǎn)考核機(jī)制，對(duì)賬戶管理出現(xiàn)問(wèn)題的機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。同時(shí)，對(duì)各銀行機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)倒查核查，先后對(duì)管理不到位，涉案數(shù)量較高的4家機(jī)構(gòu)23個(gè)網(wǎng)點(diǎn)采取暫停銀行卡新開(kāi)立賬戶的監(jiān)管措施。
排查高危賬戶
開(kāi)展防騙風(fēng)險(xiǎn)提醒
全市銀行機(jī)構(gòu)建立緊急止付聯(lián)系人制度，實(shí)現(xiàn)7×24小時(shí)與公安機(jī)關(guān)對(duì)接，對(duì)公安機(jī)關(guān)移交的涉案賬戶做到“嚴(yán)控”，及時(shí)排查涉案賬戶開(kāi)戶人在其他銀行的開(kāi)戶情況，對(duì)異常賬戶果斷采取管控措施。去年以來(lái)，全市18家銀行、40多家支行網(wǎng)點(diǎn)先后協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲75名涉嫌販賣(mài)銀行卡人員。人民銀行沈陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)公安機(jī)關(guān)移交的11期涉案銀行賬戶進(jìn)行直接管控，排查關(guān)聯(lián)高危銀行賬戶3.4萬(wàn)戶，全國(guó)涉案10.2萬(wàn)人。
同時(shí)，沈陽(yáng)市各商業(yè)銀行強(qiáng)化員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對(duì)來(lái)行客戶開(kāi)展防騙風(fēng)險(xiǎn)提醒，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能正在被騙的客戶，第一時(shí)間啟動(dòng)預(yù)案進(jìn)行勸阻，并通知所在轄區(qū)公安機(jī)關(guān)反詐民警共同開(kāi)展攔截。今年以來(lái)，全市各銀行金融機(jī)構(gòu)累計(jì)勸阻客戶33人，避免經(jīng)濟(jì)損失168.82萬(wàn)元。
自主研發(fā)系統(tǒng)
深挖排查違法開(kāi)販卡人員
據(jù)了解，在省公安廳和人民銀行沈陽(yáng)分行的指導(dǎo)下，2021年8月2日，人民銀行沈陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)管理部上線運(yùn)行“沈陽(yáng)市銀行機(jī)構(gòu)可疑開(kāi)戶信息報(bào)送系統(tǒng)”。該系統(tǒng)系自主研發(fā)，用于深挖排查違法開(kāi)販卡人員。通過(guò)匯總?cè)懈縻y行機(jī)構(gòu)開(kāi)戶情況，打破各銀行間的信息壁壘，對(duì)可疑開(kāi)戶信息開(kāi)展大數(shù)據(jù)分析，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)移交線索。
截至目前，全市各商業(yè)銀行共向公安機(jī)關(guān)移交可疑開(kāi)戶線索14期，提供短期集中開(kāi)立銀行卡的可疑線索2069條，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲涉案嫌疑人32人，相繼打掉52個(gè)涉詐洗錢(qián)跑分團(tuán)伙。2021年11月，該工作模式在全省得到推廣。今年，可疑開(kāi)戶信息報(bào)送系統(tǒng)采集可疑開(kāi)戶信息39.2萬(wàn)條，拒絕開(kāi)戶信息989條，存量賬戶異常信息9717條，排查出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警開(kāi)卡人員372人、高風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)卡人員67人。
沈陽(yáng)晚報(bào)、沈報(bào)全媒體記者 楊碩
標(biāo)簽： 公安機(jī)關(guān) 銀行機(jī)構(gòu) 人民銀行 電信網(wǎng)絡(luò) 商業(yè)銀行
