以“官方回款”為誘餌的詐騙套路又出現(xiàn)了!近期，不少前期因輕信虛假投資平臺而受騙的受害者被“清退回款”的幌子糊弄住了，接連遭遇二次詐騙。對此，昨日銀保監(jiān)會發(fā)布風險提示，強調銀保監(jiān)會及其派出機構從未設立或授權設立任何“官方回款”“清退回款”等渠道，提醒金融消費者要提高警惕，增強風險防范意識和識別能力。
打著“清退回款”名義的二次詐騙
“我也是***平臺的受騙者，我們有個回款群，我的錢已經退了，你可以在群里了解一下，是真實可靠的。”近期，不少打著“清退回款”名義的詐騙套路現(xiàn)世，諸多此前被虛假平臺詐騙的受害人深受其害。
以冒充某租房平臺客服退款詐騙手段為例，記者注意到，通常套路如下：
第一步會通過QQ、微信、電話、郵件、短信等方式通知受害人加入群聊。犯罪分子在獲取曾居住過資金鏈斷裂公寓、投資失敗、曾辦理補課等群眾的信息后，通過電話和短信等方式邀約對方加入所謂的“清退、回款”群。
第二步就是專人客服對接辦理“退款”。受害人加入對方的群聊后，對方將安排專人進行對接，并打著每日辦理數(shù)量有限的噱頭，吸引受害者。
第三步則是發(fā)送陌生鏈接或二維碼。對方逐步獲取受害者的姓名、手機號等信息，后以流程為由發(fā)送陌生鏈接或二維碼，要求受害者下載虛假投資APP，并稱有多種退款方式，但需要繳納15%、35%、50%的資金等理由騙取錢財。
這就是近期借著“清退回款”名義實施詐騙的常見套路，有的甚至打著銀保監(jiān)會及其派出機構的旗幟實施詐騙，受害人往往維權心切，病急亂投醫(yī)，按照騙子所謂的 “流程”，一步步進行虛假“回款”操作最終遭遇二次詐騙。
對于這種詐騙陷阱，警方此前也有提示稱，警惕不法分子以網絡投資清退資金名義行騙，如遇投資受損千萬不要“病急亂投醫(yī)”，有疑問一定要通過官方途徑核實。在進行投資理財之前應選擇銀行、證券公司等專業(yè)機構進行確認!網絡上發(fā)布的投資、賭博、理財信息萬不可信!不輕易泄露自己的銀行卡號、身份證號碼、短信驗證碼、支付密碼等信息，陌生鏈接不要點，陌生二維碼不要掃，天上不會掉餡餅!一旦發(fā)現(xiàn)被騙，要注意收集相關轉賬記錄、聊天記錄等證據，并第一時間撥打110報警求助。
銀保監(jiān)會發(fā)布風險提示
同時，這可恥的詐騙套路也已經被銀保監(jiān)會注意到了。
昨日，銀保監(jiān)會發(fā)布風險提示稱，近期，銀保監(jiān)會監(jiān)測到有不法網站假冒銀保監(jiān)會等金融監(jiān)管部門，發(fā)布帶有“銀保監(jiān)會認證”“中國銀保監(jiān)會”等不實信息內容，并以“官方回款”“清退回款”等名義實施詐騙。上述詐騙行為侵害金融消費者權益，損害監(jiān)管機構聲譽，造成了惡劣的影響。銀保監(jiān)會表示，從未設立或授權設立所謂回款渠道。風險提示強調，保護金融消費者合法權益是金融監(jiān)管機構職責，中國銀保監(jiān)會及其派出機構不會向消費者收取任何名目費用。
銀保監(jiān)會表示，不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名義欺騙民眾，編造“成功案例”，利用消費者急于回款、挽回損失等心理，以達到騙取資金的最終目的，消費者要謹防“回款”類詐騙侵害。監(jiān)管部門已多次發(fā)布過有關風險提示，提醒消費者保護個人信息安全，警惕套取信息、轉賬、收費等行為。
類似詐騙手法有針對P2P網貸機構出借人的“回款”詐騙、“官方回款”詐騙以及“虛假投資理財”“虛假網絡貸款”“解債上岸”“代理退保”“白條代償”“銀行直存”等，均是利用消費者急于解困、急于挽回損失等心理特點，侵害消費者信息安全、財產安全，造成消費者財產損失。
銀保監(jiān)會提醒，廣大消費者要樹立理性投資、理性借貸觀念，通過依法取得金融業(yè)務經營許可的機構獲取金融服務，依法維護自身合法權益。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請立即向公安機關、相關部門報案或反映。(記者 王靜)
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