11月1日，資本邦了解到，日前，興業(yè)銀行發(fā)布公告稱(chēng)，將于2021年10月22日至2022年3月31日對(duì)代銷(xiāo)的部分持營(yíng)基金開(kāi)展申購(gòu)、定時(shí)定額申購(gòu)費(fèi)率一折優(yōu)惠活動(dòng)。
相關(guān)公告顯示，此次參與一折費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的基金共有355只，涉及25家基金公司。優(yōu)惠清單顯示，參與活動(dòng)的產(chǎn)品不乏明星基金產(chǎn)品。
值得注意的是，年內(nèi)已有多家銀行發(fā)布基金銷(xiāo)售相關(guān)優(yōu)惠公告。今年7月，招商銀行宣布，將超過(guò)千只代銷(xiāo)的權(quán)益基金申購(gòu)費(fèi)率降至一折，并加大前端不收費(fèi)的C類(lèi)份額基金布局。除了招商銀行，郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行、天津銀行、浙商銀行等一些銀行均加入了代銷(xiāo)基金申購(gòu)降費(fèi)行列，宣布投資者通過(guò)銀行的平臺(tái)申購(gòu)部分基金將享有一定優(yōu)惠。包括國(guó)有大行、股份行、城商行在內(nèi)的銀行均在自身渠道進(jìn)行變革，降低代銷(xiāo)基金申購(gòu)費(fèi)率。
對(duì)于銀行降低代銷(xiāo)基金費(fèi)率的原因，相關(guān)專(zhuān)業(yè)人士表示，C類(lèi)份額基金是前端不收申購(gòu)費(fèi)，可通過(guò)降低費(fèi)率模式來(lái)獲得更多投資客戶(hù);A類(lèi)份額基金雖然存在申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)，但在銀行代銷(xiāo)中普遍存在打折情況。A類(lèi)基金適合長(zhǎng)期投資，隨著時(shí)間推移贖回費(fèi)會(huì)逐漸減少;C類(lèi)適合中短期投資，因申購(gòu)、贖回成本較低，適合頻繁進(jìn)出。
銀行渠道當(dāng)前依然是基金代銷(xiāo)的大頭，但隨著第三方銷(xiāo)售平臺(tái)的興起以及基金投顧業(yè)務(wù)的不斷壯大，基金渠道銷(xiāo)售模式也在發(fā)生改變，未來(lái)銀行渠道的基金銷(xiāo)售份額可能會(huì)流失更多。因此，銀行開(kāi)始以降低基金銷(xiāo)售費(fèi)率、主推C類(lèi)份額以吸引投資者，并推出“銀基開(kāi)放平臺(tái)”，主打“以客戶(hù)為核心”的服務(wù)理念，做大做強(qiáng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。
有研究報(bào)告指出，財(cái)富管理行業(yè)正在從過(guò)去的“賣(mài)方銷(xiāo)售”角色向“買(mǎi)方顧問(wèn)”角色加快轉(zhuǎn)變，不斷增強(qiáng)投研能力和基礎(chǔ)服務(wù)能力，以此改善投資者體驗(yàn)感，增強(qiáng)獲客能力和客戶(hù)黏性。
