在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，投資理財類詐騙一直是高發(fā)的一類。前不久，江蘇蘇州警方就通報了這樣的一起案例。與其他投資類詐騙不同的是，犯罪嫌疑人作案專門針對一些偏好虛擬幣投資的人，利用虛擬幣收益波動大的特點，讓很多人直到錢財賠光還誤以為是投資失利。
誤入虛擬幣投資陷阱21萬僅剩2000元
蘇州市相城區(qū)的劉先生，是一名虛擬幣投資愛好者。去年8月，一名自稱某投資平臺客服的女子給他打電話，邀請他加入微信群，跟著專業(yè)人士玩虛擬幣投資，劉先生聽后非常心動。
劉先生講述，因為我以前有玩過(虛擬幣)，就進去看一下。后來他們那些助理一直打電話跟我講，你要學習必須要投錢進去，就是說你要先有本錢在里面，才能教你怎么弄。
劉先生按照客服的指點，下載一個名為“rxex”的App，他把2萬塊錢充值進去沒多久，就在專業(yè)人士的指導(dǎo)下連續(xù)盈利2單。
“后來他(客服)說這次你玩小的，如果你想玩大的那就多籌一點，你這幾萬塊錢不夠的。群里面的人也說，幾萬塊錢根本不夠的，你要投十幾萬二十萬?？粗豪锏娜思娂姇癯鲇慕貓D，劉先生禁不住誘惑，一把投了7萬元進去。”劉先生表示，他們只是買(虛擬幣)漲跌，不是買哪個幣的，玩了整個一晚上，反正整個加起來(賬戶上)有21萬塊錢左右。
不過劉先生高興了沒多久，第二天當他想再跟著老師大賺一筆時，卻接連虧了幾把，21萬元虧得只剩兩千多元。被客服人員洗腦的劉先生以為是投資失敗，只好自認倒霉。直到一個星期后，當他發(fā)現(xiàn)這兩千塊錢無法提現(xiàn)時，才意識到可能遭遇了詐騙。
警方奔赴五地追擊 全鏈條打掉詐騙窩點
接到劉先生的報案后，民警判斷這就是一起典型的理財投資類詐騙案。這類詐騙通常犯罪鏈條多、分工專業(yè)，既有專門開發(fā)、推廣詐騙網(wǎng)站或App的公司，也有專門負責實施詐騙的團伙。那么對劉先生實施詐騙的又是什么人呢?
據(jù)民警介紹，當前比較常見的理財投資詐騙方式有以下兩種：一種是以談男女朋友的方式突破被害人的心理防線，以此來引導(dǎo)被害人進入虛假的投資平臺進行投資;另外一種方式就是將有投資意向的被害人拉進投資理財群。在微信群里，詐騙團伙業(yè)務(wù)員會冒充客戶，專門在群里發(fā)虛假盈利截圖，以此來烘托氣氛，吸引被害人進入他們的虛假平臺進行投資。劉先生遭遇的就是后面一種。
蘇州市公安局相城分局黃埭派出所副中隊長陸箭講述，但是不管哪種方式，萬變不離其宗，犯罪團伙的目的就是要將有投資意愿的被害人進行引流，將被害人的錢引進交易平臺內(nèi)。之后便觀察被害人有沒有繼續(xù)投資的意向，沒有意向的話他們便會對被害人的本金進行收割。
偵查人員從劉先生的“帶單老師”“客服”等微信好友的信息入手，抽絲剝繭、細致研判，確定了位于湖北武漢的嫌疑人葉某、黃某等人具有重大作案嫌疑。
但葉某等人學歷不高，也沒有制作軟件的經(jīng)歷，虛假投資平臺從何而來?為了將這個詐騙鏈條上的團伙一網(wǎng)打盡，偵查人員分赴武漢、鄭州、杭州等地開展工作。通過半個月的排摸，基本厘清了團伙組織架構(gòu)：嫌疑人陳某伙同他人開發(fā)具備后臺控制功能的虛擬幣交易所軟件(即詐騙軟件)后，將詐騙軟件出售給葛某晨等中間商。葛某晨等人再將詐騙軟件出售給以賈某、黃某等人為首的多個詐騙團伙用于實施詐騙。
在掌握這幾個詐騙團伙的位置后，專案組決定集中進行抓捕，百余名警力奔赴湖北、河南、浙江三省四地同時收網(wǎng)。
行動中警方抓獲葛某晨、陳某、賈某、黃某等涉案嫌疑人93名，搗毀涉案窩點5個。
蘇州市公安局相城分局刑警大隊副大隊長汪鑫表示，其中包括這個虛擬幣交易平臺的技術(shù)公司、技術(shù)的推廣商以及三個詐騙窩點，實現(xiàn)了對虛擬幣交易平臺的全鏈條打擊。
虛擬幣交流群 騙你“沒商量”
據(jù)民警介紹，這種投資類的詐騙之所以得手成功率高，一方面是詐騙團伙瞄準的都是有投資需求的人群;另一方面詐騙團伙也花了大量精力，冒充投資者不斷在微群里發(fā)送虛假的賺錢截圖，以此烘托氣氛，讓受害人逐漸放松警惕。
審訊中，犯罪嫌疑人賈某等人交代，其團伙每名業(yè)務(wù)員都配有多部手機、十余個微信號，有用來聯(lián)系受害人的“助理號”“老師號”，有冒充客戶的“角色號”。被害人在交流群里遇到的客服以及那些曬單的群友，絕大部分都是“托兒”。
不僅如此，連所謂的“炒幣大師”“帶單老師”也是詐騙團伙成員自己扮演、自己包裝出來的。曾經(jīng)扮演過“帶單老師”的賈某自己對虛擬幣交易也是一知半解，他在群里傳授的所謂交易心得全部都是從網(wǎng)上拷貝過來的。
據(jù)辦案人員調(diào)查，賈某等人導(dǎo)演的所謂投資盈利虧損其實就是賬面上的游戲，被害人的錢從轉(zhuǎn)入平臺開始，就已經(jīng)進入了賈某等人的賬戶。
蘇州市相城區(qū)人民檢察院汪海曼表示，其實這個被害人一開始入金的這個錢，當天就立馬已經(jīng)到達了另外一個電子錢包，就是平臺方實際控制的一個電子錢包。也就是說他的錢和他下面玩，不管你怎么投注，其實跟我這個錢是沒有關(guān)系的，只是(被害人)他賬戶上數(shù)字的一個變化。所以(嫌疑人)他詐騙的意圖還是非常明顯的。
因涉嫌詐騙罪，目前賈某、葛某晨、姚某朋、黃某等人已被檢察機關(guān)提起公訴;陳某等人明知他人實施詐騙，仍提供詐騙專用工具，其行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，也已被起訴。
反詐小程序精準推送
助力識破詐騙伎倆
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段翻新快、欺騙性強、隱蔽性高，錢款一旦被轉(zhuǎn)移，想找回來猶如大海撈針。只有把反詐環(huán)節(jié)提前，讓防騙意識深入人心，才能讓群眾及時止損。江蘇蘇州的馬女士前段時間遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，幸虧自己及時醒悟，再加上警方的幫助，才避免了財產(chǎn)損失。
今年3月，蘇州市相城區(qū)的馬女士在網(wǎng)上結(jié)識了自稱是某企業(yè)董事長的劉某，對方風趣幽默，每天都對馬女士噓寒問暖。很快，馬女士就對劉某產(chǎn)生了好感。
馬女士講述，他自稱是做區(qū)塊鏈的，可以帶我一起投資，也向我承諾可以穩(wěn)賺不賠。他每天會把他收益的截圖發(fā)給我，那時候的我確實還蠻心動的。
在劉某的慫恿下，馬女士點擊了對方發(fā)來的鏈接，按照提示一步步下載了App平臺，注冊賬號，但當她準備充值時卻又突然遲疑了。
馬女士表示，(他的套路)跟我之前關(guān)注的那個小程序上面那些反詐的案例還蠻像的，我就覺得有點猶豫。
猶豫不決的馬女士，決定向社區(qū)民警求助。民警發(fā)現(xiàn)App內(nèi)容非常粗糙，對應(yīng)的公司地址、聯(lián)系方式、經(jīng)營范圍也是模糊不清，并且無法從官方市場搜索下載，確認馬女士正在遭遇電信詐騙。幸好當?shù)鼐介_發(fā)的反詐小程序宣傳到位，馬女士尚未造成財物損失。
蘇州市公安局相城分局高鐵新城派出所民警朱弋清：小程序根據(jù)注冊用戶的性別、年齡段、職業(yè)、所處地域等要素進行標簽的劃分，結(jié)合本地的警情數(shù)據(jù)，向潛在易受騙群體精準投送反詐宣傳信息及真實的案列報道，以此來提高相應(yīng)人群的反詐安全意識。
