因任職資格考察談話成績(jī)不符合考察標(biāo)準(zhǔn)，近日，山西盂縣農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事李玉宏任職資格未被核準(zhǔn)。這也是今年2月任職資格考試取消以來(lái)，銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布的任職資格批復(fù)中，第31位任職資格被否的金融機(jī)構(gòu)高管。
金融投資報(bào)記者注意到，雖然任職資格考試取消，但對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管的任職資格要求并未放松。目前對(duì)于“簡(jiǎn)政放權(quán)”下的任職資格核準(zhǔn)新模式，多地已展開(kāi)探索。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管而言，具有良好的守法合規(guī)記錄將更加重要，在防止“帶病準(zhǔn)入”的同時(shí)，對(duì)于“董監(jiān)高”履職情況監(jiān)管也將持續(xù)從嚴(yán)。
不具備相關(guān)知識(shí)
今年2月起，曾經(jīng)“難倒”部分金融機(jī)構(gòu)高管的任職資格考試正式成為過(guò)去時(shí)。不過(guò),取消考試并不意味著對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管的任職資格要求放松。
據(jù)金融投資報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年1月，銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布的任職資格批復(fù)中，共有12位金融機(jī)構(gòu)擬任高管任職資格被否。而取消銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)董事、監(jiān)事(保險(xiǎn)業(yè))和高級(jí)管理人員任職資格考試以來(lái)，截至6月7日，銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布的任職資格批復(fù)中，共有31位金融機(jī)構(gòu)高管任職資格被否。
以黃南銀保監(jiān)分局5月發(fā)布批復(fù)為例，因不符合“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力”、“申請(qǐng)中資商業(yè)銀行各類高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉擬任職機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力”要求，某國(guó)有銀行尖扎縣支行擬任行長(zhǎng)孫小偉任職資格未被核準(zhǔn)。
此外，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行柳河縣支行擬任行長(zhǎng)于海洋、韓亞銀行西安分行擬任行長(zhǎng)弋劍、山西盂縣農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事李玉宏、根河市農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任理事郝寧寧、滿洲里農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事紀(jì)喆、北京恒豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司山西分公司擬任主要負(fù)責(zé)人王湖、上海懿久保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司山西分公司擬任主要負(fù)責(zé)人賀晉寧等，任職資格同樣未被核準(zhǔn)。
總體來(lái)看，不具備擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，依然是金融機(jī)構(gòu)擬任高管任職資格被否的主要原因之一。
防止“帶病準(zhǔn)入”
根據(jù)《關(guān)于深化銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“放管服”改革優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的通知》要求，取消考試后，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格核準(zhǔn)工作中，應(yīng)通過(guò)審核申請(qǐng)材料、考察談話等方式對(duì)擬任人是否具備履職基本條件進(jìn)行審查;同時(shí)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式加強(qiáng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事(保險(xiǎn)業(yè))和高級(jí)管理人員履職情況的監(jiān)管。
金融投資報(bào)記者注意到，山西盂縣農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事李玉宏、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行武鄉(xiāng)縣支行擬任副行長(zhǎng)(主持工作)郭慶剛?cè)温氋Y格未被核準(zhǔn)的原因，即為任職資格考察談話成績(jī)或得分不符合考察標(biāo)準(zhǔn)。
那么，“考察談話”是否有相關(guān)準(zhǔn)則，其主要考察哪些內(nèi)容?根據(jù)北京銀保監(jiān)局4月印發(fā)《北京銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格審批暫行辦法》，考察談話應(yīng)根據(jù)擬任高管人員的申請(qǐng)材料、擬任職務(wù)級(jí)別和崗位特點(diǎn)，及擬任職機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)類型、風(fēng)險(xiǎn)狀況，科學(xué)合理確定談話內(nèi)容重點(diǎn)，全面考察擬任高管人員的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，并對(duì)擬任高管人員就廉潔從業(yè)及其他需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題提出工作要求。
天津銀保監(jiān)局則在考察談話提綱中加入對(duì)公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、法律法規(guī)、監(jiān)管指標(biāo)、反洗錢和反恐怖融資等內(nèi)容的提問(wèn)，考察擬任人員是否具備任職所需的理論知識(shí)和專業(yè)技能。
總體來(lái)看，對(duì)于“簡(jiǎn)政放權(quán)”下的任職資格核準(zhǔn)新模式，多地已展開(kāi)探索。在提高市場(chǎng)準(zhǔn)入效率的同時(shí)，不削弱監(jiān)管審查質(zhì)量。
“通過(guò)開(kāi)展任職資格考察談話、分析申請(qǐng)材料中擬任人的經(jīng)歷及申請(qǐng)單位對(duì)其的評(píng)價(jià)、查詢失信被執(zhí)行人情況、受處罰問(wèn)責(zé)情況等外部信息、函詢?cè)温氋Y格核準(zhǔn)部門的監(jiān)管評(píng)價(jià)意見(jiàn)等方式系統(tǒng)判斷其綜合素質(zhì)和履職能力，切實(shí)防止人員帶病準(zhǔn)入。”天津銀保監(jiān)局指出。
履職監(jiān)管持續(xù)從嚴(yán)
在防止“帶病準(zhǔn)入”的同時(shí)，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)“董監(jiān)高”履職情況監(jiān)管也持續(xù)從嚴(yán)。
據(jù)銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)數(shù)據(jù)，2020年，銀保監(jiān)系統(tǒng)共作出6581件行政處罰決定，處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)3178家次，處罰責(zé)任人員4554人次，取消(撤銷)任職資格161人次，禁止從業(yè)312人。
今年以來(lái)，金融機(jī)構(gòu)及責(zé)任人員“雙罰制”仍在持續(xù)。如金華銀保監(jiān)分局3月發(fā)布罰單顯示，因?qū)φ憬x烏農(nóng)村商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重不審慎、員工管理嚴(yán)重不審慎的違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任，樓昌被取消高管任職資格5年，趙莽被終身禁止從事銀行業(yè)工作。
“聚焦‘關(guān)鍵少數(shù)’，重點(diǎn)追究金融機(jī)構(gòu)管理層尤其是高級(jí)管理人員的責(zé)任，通過(guò)追責(zé)到人，強(qiáng)化壓力傳導(dǎo)，倒逼機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任。”銀保監(jiān)會(huì)指出。
“董監(jiān)高”忠實(shí)勤勉地履職，是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理有效性的基礎(chǔ)，相關(guān)監(jiān)管也將持續(xù)從嚴(yán)。7月1日起，《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法(試行)》將正式實(shí)施。其中明確監(jiān)管部門對(duì)違法違規(guī)的董事監(jiān)事依法采取監(jiān)管措施，追究相關(guān)責(zé)任，并在公司治理評(píng)估、市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作中強(qiáng)化評(píng)價(jià)信息運(yùn)用。
在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，以此為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職的規(guī)范性和有效性，提升董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)運(yùn)行質(zhì)效，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。(本報(bào)記者 吉雪嬌)
