基金銷售機構(gòu)二季度最新保有規(guī)模數(shù)據(jù)出爐，占據(jù)互聯(lián)網(wǎng)流量優(yōu)勢的螞蟻基金“強者恒強”，非貨幣市場公募基金保有規(guī)模達到10594億元，繼續(xù)穩(wěn)居第一，成為首家突破萬億的銷售機構(gòu)，并一舉拿下權(quán)益基金及非貨幣基金銷售保有規(guī)模增量的“雙料冠軍”。
招商銀行依然是權(quán)益基金銷售的“王者”，不僅以7535億元蟬聯(lián)冠軍，而且二季度權(quán)益基金保有量實現(xiàn)兩位數(shù)的環(huán)比增長，增幅在前十大權(quán)益基金銷售保有規(guī)模機構(gòu)中躋身前三，生動詮釋了何為“大象起舞”。
總體來看，二季度末，前100家代銷機構(gòu)的權(quán)益基金、非貨幣基金銷售保有規(guī)模分別達到61584億元、73964億元，相比一季度末增長均超過10%。
螞蟻基金非貨幣基金銷售破萬億
公募基金行業(yè)繼續(xù)飛速增長，今年二季度不僅產(chǎn)生了首家萬億級非貨幣規(guī)?；鸸?，首家萬億級非貨幣基金銷售機構(gòu)也同時誕生。
基金業(yè)協(xié)會最新公布的數(shù)據(jù)顯示，螞蟻基金二季度末非貨幣市場公募基金保有規(guī)模達到10594億元，成為首家破萬億的基金銷售機構(gòu)。招商銀行、工商銀行分別以7961億元、5875億元列第二、第三位。從二季度非貨幣基金銷售保有規(guī)模增量看，螞蟻基金也是唯一增長超過千億的銷售機構(gòu)。
在一位業(yè)內(nèi)人士看來，互聯(lián)網(wǎng)銷售機構(gòu)繼續(xù)對傳統(tǒng)渠道形成強勢挑戰(zhàn)。“大型互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)通過支付、外賣等各種應(yīng)用場景獲取了不少年輕用戶，占據(jù)著互聯(lián)網(wǎng)人數(shù)紅利，此外，大型第三方基金銷售機構(gòu)無論是在基金銷售費率還是在交易便捷性上，很長一段時間內(nèi)都有著突出優(yōu)勢。”
有業(yè)內(nèi)人士注意到，天天基金二季度非貨幣基金銷售保有規(guī)模相比一季度增長了751億元，二季度末保有規(guī)模達到5075億元，行業(yè)排名相比一季度上升一位。“這也說明了天天基金作為老牌的基金銷售機構(gòu)，盡管在流量上無法與大型互聯(lián)網(wǎng)公司相提并論，但它也在‘基金吧’等方面打造出自己的特色，沒有與螞蟻基金繼續(xù)拉開非常大的差距。”
不過，多位業(yè)內(nèi)人士表示，監(jiān)管機構(gòu)對互聯(lián)網(wǎng)平臺反壟斷方面的監(jiān)管措施，或許成為未來影響互聯(lián)網(wǎng)基金銷售機構(gòu)增速的一個重大變數(shù)。“如果支付寶的引流作用被削弱，很可能波及螞蟻基金的銷售增長。”
招行蟬聯(lián)權(quán)益基金銷售
保有規(guī)模冠軍
盡管互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)發(fā)展勢頭咄咄逼人，擁有大量私人銀行優(yōu)質(zhì)客戶的招商銀行繼續(xù)穩(wěn)居二季度權(quán)益基金銷售保有規(guī)模冠軍。
基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，招商銀行二季度“股票+混合公募基金”保有規(guī)模達到7535億元，相比一季度增加了824億元，增幅為12.28%，保有規(guī)模超過螞蟻基金951億元，位居行業(yè)第一。
不過，從二季度權(quán)益基金保有規(guī)模增量看，螞蟻基金以865億元的增長反超招商銀行，名列行業(yè)榜首，螞蟻基金與招商銀行也是二季度為數(shù)不多的增長超過800億元的兩家機構(gòu)。
商業(yè)銀行等傳統(tǒng)基金銷售渠道也開始嘗試“以互聯(lián)網(wǎng)的方式對抗互聯(lián)網(wǎng)”，近段時間，招商銀行在基金C類份額、財富號上開始醞釀一系列變革，不僅基金銷售上打出一折費率，看齊互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)，上線的招財號上也有基金投教、基金直播等豐富的投教內(nèi)容。
平安銀行近期也扔出“王炸”：一是線上全面主推C類基金份額，近1600只基金實現(xiàn)0申購費;二是超過3000只A類份額基金申購費率降至一折;三是通過提供有溫度的陪伴式服務(wù)，持續(xù)提升基民獲得感。
東方基金副總經(jīng)理關(guān)洪波認為，線上渠道發(fā)力表明了銀行渠道與時俱進、擁抱互聯(lián)網(wǎng)態(tài)度，非常符合當(dāng)前線上交易、便捷理財、注重客戶服務(wù)體驗的趨勢和需求。
代銷機構(gòu)更重視保有量
代銷機構(gòu)基金銷售保有規(guī)模公布以來，受到業(yè)內(nèi)廣泛關(guān)注，也對代銷市場產(chǎn)生了潛移默化的影響。
盈米基金CEO肖雯表示，公布代銷機構(gòu)基金銷售保有規(guī)模有利于公募基金行業(yè)長遠發(fā)展，讓銷售渠道從注重交易額向注重保有量轉(zhuǎn)變。對于解決行業(yè)“基金掙錢、基民不掙錢”，抑制“贖舊買新”的現(xiàn)象都有積極作用。從根本上看，這也引導(dǎo)銷售機構(gòu)更加注重客戶賬戶的收益，而不是更加關(guān)注自己的銷售業(yè)績，這種更注重保有量的模式也和基金投資獲得收益的內(nèi)在邏輯更加一致和匹配，對于引導(dǎo)整個行業(yè)的長遠發(fā)展有深刻意義。
富榮基金市場部總監(jiān)曹建英表示，代銷機構(gòu)基金銷售保有規(guī)模反映出渠道頭部效應(yīng)明顯，榜單的公布，可以讓投資者更好地選擇銷售機構(gòu)，集中監(jiān)管資源更好地保護投資者的利益。
“在傳統(tǒng)營銷模式下，基金公司非常重視首發(fā)，在渠道鼓勵‘贖舊買新’的狀態(tài)下，客戶頻繁交易，支付了大量交易費用卻賺不到錢，基金公司也很難借新基金發(fā)行實現(xiàn)規(guī)模良性增長的愿望。以互聯(lián)網(wǎng)為代表的新型銷售渠道打破僵局，應(yīng)用大數(shù)據(jù)，多維度地評價基金長期業(yè)績、波動率、流動性等，有更多投顧組合、周轉(zhuǎn)金等避免短期交易的服務(wù)配套。現(xiàn)在，部分基金公司新發(fā)產(chǎn)品規(guī)模也不再設(shè)立硬性指標(biāo)，更多地從投資和投資者角度出發(fā)，達到成立門檻就結(jié)束募集，甚至越來越多地推出定開和持有期策略產(chǎn)品，將更多的精力投入到提升產(chǎn)品業(yè)績和持續(xù)營銷中。”她說。
關(guān)洪波認為，行業(yè)整體趨勢逐漸向“重首發(fā)，更重持營”過渡，這首先得益于渠道營銷模式的轉(zhuǎn)變，銀行渠道也更加重視“二次首發(fā)、績優(yōu)基金持營、基金定投”等營銷方式，“這有利于基金管理人將更多的精力放在基金管理上，注重基金長期投資回報，注重投資風(fēng)格、投資策略和投資回報的穩(wěn)定性，進而實現(xiàn)‘管理創(chuàng)造業(yè)績、業(yè)績帶動規(guī)模’的良性循環(huán)。”(中國基金報記者 若暉)
