5月6日訊 近日，商銀信支付服務(wù)有限責(zé)任公司(下簡稱“商銀信”)因多項(xiàng)違規(guī)被中國人民銀行營業(yè)管理部(北京)罰沒約1.16億元。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，這是央行首次對第三方支付機(jī)構(gòu)開出億元罰單。
據(jù)銀管罰〔2020〕9號，商銀信違規(guī)行為達(dá)16項(xiàng)：(1)擅自中止支付業(yè)務(wù);(2)挪用備付金;(3)變相出借預(yù)付卡發(fā)行與受理資質(zhì);(4)未按規(guī)定開展備付金集中交存;(5)未按規(guī)定設(shè)置特約商戶銀行結(jié)算賬戶;(6)未嚴(yán)格落實(shí)特約商戶實(shí)名制，存在資料不實(shí)商戶;(7)未及時發(fā)現(xiàn)處置特約商戶轉(zhuǎn)接支付接口的情況;(8)為非法集資平臺直接提供支付結(jié)算服務(wù);(9)違反T+0資金結(jié)算服務(wù)管理規(guī)定;(10)未對購買預(yù)付卡的客戶進(jìn)行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買預(yù)付卡的情況;(11)預(yù)付卡核心系統(tǒng)信息采集不全面;(12)預(yù)付卡業(yè)務(wù)未按規(guī)定管理客戶備付金;(13)未按規(guī)定保存預(yù)付卡業(yè)務(wù)商戶資料;(14)未按規(guī)定結(jié)算商戶資金;(15)在互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)中未按規(guī)定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網(wǎng)資料及合作協(xié)議的問題;(16)在互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)中未按規(guī)定管理特約商戶信息管理系統(tǒng)商戶資料信息。
商銀信因以上違規(guī)被中國人民銀行營業(yè)管理部(北京)給予警告，被沒收違法所得5,009.097471萬元，并處罰款6,588.694167萬元，罰沒合計(jì)11,597.791638萬元。
時任商銀信董事長林耀、時任商銀信風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)/高級風(fēng)控經(jīng)理張?jiān)聦ι蹄y信支付服務(wù)有限責(zé)任公司下列違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：(1)未及時發(fā)現(xiàn)處置特約商戶轉(zhuǎn)接支付接口的情況;(2)為非法集資平臺直接提供支付結(jié)算服務(wù);(3)違反T+0資金結(jié)算服務(wù)管理規(guī)定。因此，被中國人民銀行營業(yè)管理部(北京)給予警告，并分別處罰款45萬元、20萬元。
