日前，央行上?？偛抗_的行政處罰信息顯示，意大利裕信銀行上海分行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告兩項違法行為，遭罰210萬元。此外，包括該機構(gòu)分管行長在內(nèi)的三名相關(guān)責任人也遭行政處罰，各被罰款7萬元。
具體來看，裕信銀行上海分行此次違法行為類型共有兩項：一是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，二是未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告。人民銀行上海分行對其作出罰款210萬元的行政處罰，作出該處罰決定的日期為2020年7月23日。
同時，行政處罰信息顯示，包括裕信銀行上海分行行長在內(nèi)的3名責任人一同被處罰：Niccolo Bonferroni(時任裕信銀行上海分行行長)、王穎(時任裕信銀行上海分行首席運營官及行政官、合規(guī)及反洗錢負責人(代理))和夏輝(時任裕信銀行上海分行合規(guī)及反洗錢負責人)三人均被罰沒人民幣7萬元。
我國現(xiàn)行《反洗錢法》第三十二條中明確，金融機構(gòu)有未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等七項行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
有支付機構(gòu)人士向藍鯨財經(jīng)表示，此次裕信銀行被處罰的案由在反洗錢領(lǐng)域比較常見，而近年來，反洗錢監(jiān)管也在持續(xù)加碼。
7月16日，央行反洗錢局發(fā)布2019年人民銀行反洗錢調(diào)查協(xié)查總體情況。數(shù)據(jù)顯示，去年全年，央行各分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)和接收重點可疑交易線索15755份，協(xié)助偵查機關(guān)對4007起案件開展反洗錢調(diào)查，同比增長50.47%。
央行行長易綱在今年6月份公開表示，我國已經(jīng)啟動了《反洗錢法》的修訂工作，同時，持續(xù)強化國家反洗錢和反恐怖融資協(xié)調(diào)機制，并將反洗錢和反恐怖融資工作納入國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會議事日程。此外，也拓寬反洗錢監(jiān)管的廣度、增強反洗錢監(jiān)管的實效，加大反洗錢處罰力度。
值得一提的是，去年7月份，上海銀保監(jiān)局在關(guān)于嚴肅查處銀行員工職務(wù)侵占案件有關(guān)情況的通報中提到，裕信銀行上海分行員工韓某某利用工作之便侵占該分行巨額資金。
上海銀保監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)，裕信銀行上海分行風險管理缺位，合規(guī)、內(nèi)審等部門未能有效發(fā)揮監(jiān)督制約和預(yù)防保護作用，案件防控工作有效性嚴重不足。該員工利用銀行在內(nèi)部控制、風險管理、系統(tǒng)建設(shè)等方面存在的嚴重漏洞，無指令辦理部分賬戶資金對外支付，盜用復(fù)核人密碼，將資金劃轉(zhuǎn)入由其實際控制的賬戶。
為此，上海銀保監(jiān)局依法作出行政處罰，對裕信銀行上海分行處以罰款1030萬元人民幣;對涉案人員韓某某禁止終身從事銀行業(yè)工作; 對時任該分行行長予以警告，并取消其銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員任職資格2年。同時，責令該行對有關(guān)責任人嚴肅給予內(nèi)部問責。
資料顯示，意大利裕信銀行總部位于意大利米蘭，于1998年由意大利多家主要銀行合并而成。1996年2月12日，意大利裕信銀行股份有限公司上海分行注冊成立。
去年年底，該行首席執(zhí)行官讓-皮埃爾穆斯蒂爾(Jean-Pierre Mustier)表示，在意大利銀行業(yè)應(yīng)對經(jīng)濟增長放緩和負利率之際，該行預(yù)計在2023年回報投資者20億歐元(22億美元)的股份回購，屆時，該機構(gòu)裁員人數(shù)將超過約80
