9月14日訊(記者 楊暢)人民銀行近日正式發(fā)布《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》(以下簡稱《金控辦法》)，自2020年11月1日起施行。
以下為原文：
中國人民銀行令〔2020〕第4號
《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》已經(jīng)2020年7月23日中國人民銀行2020年第5次行務(wù)會議審議通過，并報經(jīng)黨中央、國務(wù)院同意，現(xiàn)予發(fā)布，自2020年11月1日起施行。
中國人民銀行 行 長 易綱
2020年9月11日
金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法
第一章 總則
第一條 為規(guī)范金融控股公司行為，加強對非金融企業(yè)等設(shè)立金融控股公司的監(jiān)督管理，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國信托法》等法律、行政法規(guī)以及《國務(wù)院關(guān)于實施金融控股公司準入管理的決定》(國發(fā)〔2020〕12號)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱金融控股公司是指依法設(shè)立，控股或?qū)嶋H控制兩個或兩個以上不同類型金融機構(gòu)，自身僅開展股權(quán)投資管理、不直接從事商業(yè)性經(jīng)營活動的有限責(zé)任公司或股份有限公司。
本辦法適用于控股股東或?qū)嶋H控制人為境內(nèi)非金融企業(yè)、自然人以及經(jīng)認可的法人的金融控股公司。金融機構(gòu)跨業(yè)投資控股形成的金融集團參照本辦法確定監(jiān)管政策標準，具體規(guī)則另行制定。
本辦法所稱金融機構(gòu)包括以下類型：
(一)商業(yè)銀行(不含村鎮(zhèn)銀行)、金融租賃公司。
(二)信托公司。
(三)金融資產(chǎn)管理公司。
(四)證券公司、公募基金管理公司、期貨公司。
(五)人身保險公司、財產(chǎn)保險公司、再保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。
(六)國務(wù)院金融管理部門認定的其他機構(gòu)。
本辦法所稱金融控股公司所控股金融機構(gòu)是指金融控股公司控股或?qū)嶋H控制的境內(nèi)外金融機構(gòu)。本辦法將控股或?qū)嶋H控制統(tǒng)稱為實質(zhì)控制。金融控股集團是指金融控股公司及其所控股機構(gòu)共同構(gòu)成的企業(yè)法人聯(lián)合體。
第三條 投資方直接或間接取得被投資方過半數(shù)有表決權(quán)股份的，即對被投資方形成實質(zhì)控制。計算表決權(quán)時應(yīng)當(dāng)綜合考慮投資方直接或間接持有的可轉(zhuǎn)換工具、可執(zhí)行認股權(quán)證、可執(zhí)行期權(quán)等潛在表決權(quán)。
投資方未直接或間接取得被投資方過半數(shù)有表決權(quán)的股份，有以下情形之一的，視同投資方對被投資方形成實質(zhì)控制：
(一)投資方通過與其他投資方簽訂協(xié)議或其他安排，實質(zhì)擁有被投資方過半數(shù)表決權(quán)。
(二)按照法律規(guī)定或協(xié)議約定，投資方具有實際支配被投資方公司行為的權(quán)力。
(三)投資方有權(quán)任免被投資方董事會或其他類似權(quán)力機構(gòu)的過半數(shù)成員。
(四)投資方在被投資方董事會或其他類似權(quán)力機構(gòu)具有過半數(shù)表決權(quán)。
(五)其他屬于實質(zhì)控制的情形，包括按照《企業(yè)會計準則第33號——合并財務(wù)報表》構(gòu)成控制的情形。
兩個或兩個以上投資方均有資格單獨主導(dǎo)被投資方不同方面的決策、經(jīng)營和管理等活動時，能夠主導(dǎo)對被投資方回報產(chǎn)生最重大影響的活動的一方，視為對被投資方形成實質(zhì)控制。
投資方在申請設(shè)立金融控股公司時，應(yīng)當(dāng)書面逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)，直至最終的實際控制人、受益所有人，以及與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動人關(guān)系。
第四條 中國人民銀行依法對金融控股公司實施監(jiān)管，審查批準金融控股公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。
國務(wù)院金融管理部門依法按照金融監(jiān)管職責(zé)分工對金融控股公司所控股金融機構(gòu)實施監(jiān)管。
財政部負責(zé)制定金融控股公司財務(wù)制度并組織實施。
建立金融控股公司監(jiān)管跨部門聯(lián)合機制。中國人民銀行與國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國家外匯管理部門加強對金融控股公司及其所控股金融機構(gòu)的監(jiān)管合作和信息共享。中國人民銀行、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國家外匯管理部門與發(fā)展改革部門、財政部門、國有資產(chǎn)管理部門等加強金融控股公司的信息數(shù)據(jù)共享。
第五條 中國人民銀行會同相關(guān)部門按照實質(zhì)重于形式原則，對金融控股集團的資本、行為及風(fēng)險進行全面、持續(xù)、穿透監(jiān)管，防范金融風(fēng)險跨行業(yè)、跨市場傳遞。
第二章 設(shè)立和許可
第六條 非金融企業(yè)、自然人及經(jīng)認可的法人實質(zhì)控制兩個或兩個以上不同類型金融機構(gòu)，并具有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)設(shè)立金融控股公司：
(一)實質(zhì)控制的金融機構(gòu)中含商業(yè)銀行，金融機構(gòu)的總資產(chǎn)規(guī)模不少于5000億元的，或金融機構(gòu)總資產(chǎn)規(guī)模少于5000億元，但商業(yè)銀行以外其他類型的金融機構(gòu)總資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億元或受托管理資產(chǎn)的總規(guī)模不少于5000億元。
(二)實質(zhì)控制的金融機構(gòu)不含商業(yè)銀行，金融機構(gòu)的總資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億元或受托管理資產(chǎn)的總規(guī)模不少于5000億元。
(三)實質(zhì)控制的金融機構(gòu)總資產(chǎn)規(guī)?；蚴芡泄芾碣Y產(chǎn)的總規(guī)模未達到第一項、第二項規(guī)定的標準，但中國人民銀行按照宏觀審慎監(jiān)管要求，認為需要設(shè)立金融控股公司的。
符合前款規(guī)定條件的企業(yè)集團，如果企業(yè)集團內(nèi)的金融資產(chǎn)占集團并表總資產(chǎn)的比重達到或超過85%的，可申請專門設(shè)立金融控股公司，由金融控股公司及其所控股機構(gòu)共同構(gòu)成金融控股集團;也可按照本辦法規(guī)定的設(shè)立金融控股公司的同等條件，由企業(yè)集團母公司直接申請成為金融控股公司，企業(yè)集團整體被認定為金融控股集團，金融資產(chǎn)占集團并表總資產(chǎn)的比重應(yīng)當(dāng)持續(xù)達到或超過85%。
第七條 申請設(shè)立金融控股公司的，除應(yīng)當(dāng)具備《中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)實繳注冊資本額不低于50億元人民幣，且不低于直接所控股金融機構(gòu)注冊資本總和的50%。
(二)擬設(shè)金融控股公司的股東、實際控制人符合相關(guān)法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定和本辦法規(guī)定。
(三)有符合任職條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員。
(四)有健全的組織機構(gòu)和有效的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制制度。
(五)有能力為所控股金融機構(gòu)持續(xù)補充資本。
設(shè)立金融控股公司，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。
第八條 非金融企業(yè)、自然人持有金融控股公司股權(quán)不足5%且對金融控股公司經(jīng)營管理無重大影響的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)非金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)依法設(shè)立，股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰，公司治理完善。
(二)非金融企業(yè)和自然人最近三年無重大違法違規(guī)記錄或重大不良信用記錄;沒有因涉嫌重大違法違規(guī)正在被調(diào)查或處于整改期間;不存在對所投資企業(yè)經(jīng)營失敗負有重大責(zé)任未逾三年的情形;不存在因故意犯罪被判處刑罰、刑罰執(zhí)行完畢未逾五年的情形。
(三)非金融企業(yè)不存在長期未實際開展業(yè)務(wù)、停業(yè)、破產(chǎn)清算、治理結(jié)構(gòu)缺失、內(nèi)部控制失效等影響履行股東權(quán)利和義務(wù)的情形;不存在可能嚴重影響持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保、訴訟、仲裁或其他重大事項。
通過證券交易所、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)交易取得金融控股公司5%以下股份的股東，不適用本條前述規(guī)定。
金融產(chǎn)品可以持有上市金融控股公司股份，但單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人控制的金融產(chǎn)品持有同一金融控股公司股份合計不得超過該金融控股公司股份總額的5%。
第九條 非金融企業(yè)、自然人申請設(shè)立或投資入股成為金融控股公司主要股東、控股股東或?qū)嶋H控制人的，應(yīng)當(dāng)在符合本辦法第八條規(guī)定的同時，還符合以下條件：
(一)非金融企業(yè)和自然人應(yīng)當(dāng)具有良好的信用記錄和社會聲譽。
(二)非金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)核心主業(yè)突出，資本實力雄厚，投資金融機構(gòu)動機純正，已制定合理的投資金融業(yè)的商業(yè)計劃，不盲目向金融業(yè)擴張，不影響主營業(yè)務(wù)發(fā)展。
(三)非金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)公司治理規(guī)范，股權(quán)結(jié)構(gòu)和組織架構(gòu)清晰，股東、受益所有人結(jié)構(gòu)透明，管理能力達標，具有有效的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制機制。
(四)非金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)財務(wù)狀況良好。成為主要股東的，應(yīng)當(dāng)最近兩個會計年度連續(xù)盈利。成為控股股東或?qū)嶋H控制人的，應(yīng)當(dāng)最近三個會計年度連續(xù)盈利，年終分配后凈資產(chǎn)達到總資產(chǎn)的40%(母公司財務(wù)報表口徑)，權(quán)益性投資余額不超過凈資產(chǎn)的40%(合并財務(wù)報表口徑)。
(五)持有金融控股公司5%以上股份的自然人，應(yīng)當(dāng)具有履行金融機構(gòu)股東權(quán)利和義務(wù)所需的知識、經(jīng)驗和能力。
金融控股公司主要股東、控股股東和實際控制人不得以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有該金融控股公司股份。
金融控股公司股東或?qū)嶋H控制人為經(jīng)認可的法人的，應(yīng)具備的條件另行規(guī)定。
第十條 非金融企業(yè)、自然人及經(jīng)認可的法人存在下列情形之一的，不得成為金融控股公司的主要股東、控股股東或?qū)嶋H控制人：
(一)股權(quán)存在權(quán)屬糾紛。
(二)曾經(jīng)委托他人或接受他人委托持有金融控股公司或金融機構(gòu)股權(quán)。
(三)曾經(jīng)虛假投資、循環(huán)注資金融機構(gòu)，或在投資金融控股公司或金融機構(gòu)時，有提供虛假承諾或虛假材料行為。
(四)曾經(jīng)投資金融控股公司或金融機構(gòu)，對金融控股公司或金融機構(gòu)經(jīng)營失敗或重大違規(guī)行為負有重大責(zé)任。
(五)曾經(jīng)投資金融控股公司或金融機構(gòu)，拒不配合中國人民銀行或國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國家外匯管理部門監(jiān)管。
第十一條 金融控股公司的控股股東或?qū)嶋H控制人不得存在以下情形：
(一)通過特定目的載體或委托他人持股等方式規(guī)避金融控股公司監(jiān)管。
(二)關(guān)聯(lián)方眾多，股權(quán)關(guān)系復(fù)雜、不透明或存在權(quán)屬糾紛，惡意開展關(guān)聯(lián)交易，惡意使用關(guān)聯(lián)關(guān)系。
(三)濫用市場壟斷地位或技術(shù)優(yōu)勢開展不正當(dāng)競爭。
(四)操縱市場、擾亂金融秩序。
(五)五年內(nèi)轉(zhuǎn)讓所持有的金融控股公司股份。
(六)其他可能對金融控股公司經(jīng)營管理產(chǎn)生重大不利影響的情形。
第十二條 金融控股公司股東應(yīng)當(dāng)以合法自有資金投資金融控股公司，確保投資控股金融控股公司資金來源真實、可靠。
金融控股公司股東不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金以及投資基金等方式投資金融控股公司，不得委托他人或接受他人委托持有金融控股公司的股權(quán)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
金融控股公司應(yīng)當(dāng)以合法自有資金投資控股金融機構(gòu)，不得對金融機構(gòu)進行虛假注資、循環(huán)注資，不得抽逃金融機構(gòu)資金。
中國人民銀行對金融控股公司的資本合規(guī)性實施穿透管理，向上核查投資控股金融控股公司的資金來源，向下會同其他國務(wù)院金融管理部門核查金融控股公司投資控股金融機構(gòu)的資金來源。
第十三條 設(shè)立金融控股公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準，依照金融機構(gòu)管理。
本辦法實施前已具備第六條情形的機構(gòu)，擬申請成為金融控股公司的，應(yīng)當(dāng)在本辦法實施之日起12個月內(nèi)向中國人民銀行提出申請。
本辦法實施后，擬控股或?qū)嶋H控制兩個或兩個以上不同類型金融機構(gòu)，并具有本辦法第六條規(guī)定設(shè)立金融控股公司情形的，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行申請。
申請設(shè)立金融控股公司應(yīng)當(dāng)提交以下文件、資料：
(一)章程草案。
(二)擬任職的董事、高級管理人員的資格證明。
(三)法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。
(四)股東名冊及其出資額、股份。
(五)持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。
(六)經(jīng)營方針和計劃。
(七)經(jīng)營場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料。
(八)其他需專門說明的事項及申請材料真實性聲明。
中國人民銀行應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起六個月內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定;決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
